એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ શુક્રવારે જણાવ્યું હતું કે તેણે 12 માર્ચે ચંદીગઢ, હરિયાણા, પંજાબ અને બેંગલુરુમાં 19 જગ્યાઓ પર દરોડા દરમિયાન 90 બેંક ખાતાઓ અને ડિજિટલ અને દસ્તાવેજી પુરાવાના રૂપમાં ગુનાહિત સામગ્રી સ્થગિત કરી છે. આ દરોડા ચંદીગઢ, પંજાબમાં મોહાલી, હરિયાણામાં પંચકુલા અને ગુડગાંવ અને કર્ણાટકની રાજધાની બેંગલુરુમાં IDFC ફર્સ્ટ બેંક કૌભાંડના સંદર્ભમાં કરવામાં આવેલા દરોડાના ભાગ રૂપે હતા, જેમાં હરિયાણા સરકાર, ચંદીગઢ મ્યુનિસિપલ કોર્પોરેશન અને અન્ય સરકારી ખાતાઓના 597 કરોડ રૂપિયાના જાહેર નાણાંની ઉચાપત સામેલ હતી.

“બેંકમાં ફિક્સ ડિપોઝિટ તરીકે 597 કરોડ રૂપિયા રાખવાના હતા. જોકે, આરોપીઓએ પરવાનગી વિના આ સરકારી ભંડોળનો દુરુપયોગ કર્યો,” EDએ જણાવ્યું. આ દરોડામાં ભૂતપૂર્વ બેંક કર્મચારીઓ રિભવ ઋષિ અને અભય કુમાર, તેમના પરિવારના સભ્યો, સ્વસ્તિક દેશ પ્રોજેક્ટ્સ, કેપ્કો ફિનટેક સર્વિસીસ અને મા વૈભવ લક્ષ્મી ઇન્ટિરિયર્સ જેવી લાભાર્થી શેલ એન્ટિટી, SRR પ્લાનિંગ ગુરુઝ પ્રા. લિ., સાવન જ્વેલર્સ જેવા જ્વેલર્સ અને વિક્રમ વાધવા જેવા રિયલ એસ્ટેટ ડેવલપર્સ અને તેમની બિઝનેસ એન્ટિટીને પણ નિશાન બનાવવામાં આવી હતી.

ED એ ફેબ્રુઆરી 2026 માં દાખલ કરાયેલી FIR ના આધારે તપાસ શરૂ કરી હતી. FIR માં IDFC બેંક અને AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકમાં હરિયાણા વિકાસ અને પંચાયત વિભાગના બેંક ખાતાના બેલેન્સમાં મેળ ખાતો ન હોવાનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો. તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે આરોપીઓએ ઘણી શેલ કંપનીઓ દ્વારા જાહેર ભંડોળની ઉચાપત કરી હતી. મોડસ ઓપરેન્ડીમાં સ્વસ્તિક દેશ પ્રોજેક્ટ્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ નામની શેલ કંપનીની રચનાનો સમાવેશ થતો હતો, અને શરૂઆતમાં, સરકારી ભંડોળનો મોટો જથ્થો આ ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યો હતો.

“મોટાભાગના પૈસા ઝવેરીઓના બેંક ખાતાઓ દ્વારા નકલી બિલોનો ઉપયોગ કરીને સોનાની ખરીદીનો ભ્રમ ઉભો કરીને ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા. આ કૌભાંડ છેલ્લા એક વર્ષથી ભૂતપૂર્વ બેંક કર્મચારીઓની મદદથી ચલાવવામાં આવી રહ્યું હતું. IDFC ફર્સ્ટ બેંકના ભૂતપૂર્વ કર્મચારીઓમાંના એક, રિભવ ઋષિએ બેંક ભંડોળ ઉડાડવા માટે વિવિધ શેલ કંપનીઓનો ઉપયોગ કર્યો હતો. તેમણે જૂન 2025 માં IDFC ફર્સ્ટ બેંકમાંથી રાજીનામું આપી દીધું હતું. ગુનામાંથી મળેલી કેટલીક રકમ રિભવ ઋષિ અને તેમની પત્ની દિવ્યા અરોરાના બેંક ખાતાઓમાં પણ ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી,” ED એ જણાવ્યું.

EDએ જણાવ્યું હતું કે મોહાલીમાં અનેક પ્રોજેક્ટ્સ ચલાવતા હોટેલિયર અને રિયલ એસ્ટેટ ડેવલપર વિક્રમ વાધવાએ પણ મોટી રકમની ઉચાપત કરી હતી. “વિક્રમ વાધવાએ ગુનામાંથી મળેલી રકમ સીધી તેના બેંક ખાતામાં મેળવી હતી અને બાદમાં પ્રિઝ્મા રેસીડેન્સી LLP, કિન્સપાયર રિયલ્ટી LLP અને માર્ટેલ બિલ્ડવેલ LLP જેવી વિવિધ રિયલ એસ્ટેટ કંપનીઓમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કર્યા હતા. આ તમામ સંસ્થાઓની તપાસ કરવામાં આવી હતી અને રિયલ એસ્ટેટ રોકાણ સંબંધિત દસ્તાવેજો પણ જપ્ત કરવામાં આવ્યા હતા. એવું જાણવા મળ્યું હતું કે તેણે બેંકના પૈસા ઉચાપત કરવા માટે સાવન જ્વેલર્સ, કેપ્કો ફિનટેક સર્વિસીસ, ક્લાઇટા જ્વેલર્સ અને સ્વસ્તિક દેશ પ્રોજેક્ટ્સ જેવી નકલી કંપનીઓની મદદ લીધી હતી.

સર્ચ ઓપરેશન દરમિયાન વિક્રમ વાધવાનો કોઈ પત્તો લાગ્યો ન હતો અને છેતરપિંડીનો ખુલાસો થયો ત્યારથી તે ફરાર છે. EDએ જણાવ્યું હતું કે તપાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે ચંદીગઢ મેગા સ્ટોર નામની એન્ટિટી દ્વારા મળેલા મોટા પ્રમાણમાં પૈસા આરોપીઓ દ્વારા ઉચાપત કરવામાં આવ્યા હતા. “શોધ દરમિયાન સ્ટોરના ભાગીદાર મોહિત ગોયલની પણ ધરપકડ કરવામાં આવી હતી અને ભંડોળના ઉચાપત સંબંધિત પુરાવા મળી આવ્યા હતા,” EDએ જણાવ્યું હતું. મા વૈભવ લક્ષ્મી ઇન્ટિરિયર્સ અને SRR પ્લાનિંગ ગુરુઝ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ જેવી અન્ય એન્ટિટીઓ પર પણ સર્ચ કરવામાં આવ્યું હતું, જેમણે સીધા સરકારી ખાતાઓમાંથી ભંડોળ મેળવ્યું હતું અને પછીથી તેને અન્ય નકલી એન્ટિટીમાં ટ્રાન્સફર કર્યું હતું, જેની તપાસ ચાલી રહી છે.