યસ બેંક સાથે સંકળાયેલા કથિત મની લોન્ડરિંગ અને લોન ટ્રાન્સફરમાં થયેલી ગેરરીતિઓના કેસમાં એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા મોટા પાયે કાર્યવાહી હાથ ધરવામાં આવી છે. એજન્સીએ મુંબઈ, ખંડાલા અને નવી દિલ્હી સહિત કુલ 17 સ્થળોએ એકસાથે દરોડા પાડીને મહત્વપૂર્ણ પુરાવા એકત્ર કરવાની કાર્યવાહી શરૂ કરી છે.
તપાસનો મુખ્ય ફોકસ ડિસ્ટ્રેસ્ડ એસેટ્સના સંપાદન, શંકાસ્પદ નાણાકીય વ્યવહારો અને કથિત ગેરકાયદેસર સોદાઓ પર છે. EDની મુંબઈ ઝોનલ ઓફિસ-1 દ્વારા ચલાવવામાં આવેલા આ ઓપરેશનમાં રિયલ એસ્ટેટ અને એસેટ રિકન્સ્ટ્રક્શન ક્ષેત્રની કેટલીક જાણીતી કંપનીઓને તપાસના દાયરામાં લેવામાં આવી છે.
દરોડાની ઝપેટમાં આવેલી કંપનીઓમાં સુરક્ષા એસેટ રિકન્સ્ટ્રક્શન કંપની લિમિટેડ (SARCL), સુરક્ષા રિયલ્ટી લિમિટેડ અને ખ્યાતિ રિયલ્ટર્સ પ્રાઇવેટ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ ઉપરાંત કંપનીઓના પ્રમોટર્સ, ડિરેક્ટર્સ, અધિકારીઓ અને કર્મચારીઓના રહેઠાણો તથા ઓફિસોમાં પણ તપાસ હાથ ધરવામાં આવી છે. યસ બેંકના એક પૂર્વ કર્મચારીની ભૂમિકા પણ એજન્સીની તપાસ હેઠળ હોવાનું જાણવા મળ્યું છે.
તપાસ એજન્સીના સૂત્રો મુજબ, નાણાકીય વર્ષ 2016-17 અને 2017-18 દરમિયાન મેસર્સ મેકસ્ટાર માર્કેટિંગ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ સહિત કેટલીક કંપનીઓના લોન ખાતાઓના ટ્રાન્સફરમાં ગંભીર ગેરરીતિઓ થઈ હોવાની આશંકા છે. આરોપ છે કે બેંકના કેટલાક તત્કાલીન અધિકારીઓએ નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરીને લોન ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયામાં ચોક્કસ પક્ષકારોને ગેરકાયદેસર લાભ પહોંચાડ્યો હતો.
EDને શંકા છે કે કેટલીક એસેટ રિકન્સ્ટ્રક્શન કંપનીઓ (ARC) અને બેંકના અધિકારીઓ વચ્ચે સાંઠગાંઠ થઈ હતી. આ ગઠબંધન મારફતે પરિપત્ર નાણાકીય વ્યવહારો કરીને કરોડો રૂપિયાની તણાવગ્રસ્ત સંપત્તિઓ પર નિયંત્રણ મેળવવાનો પ્રયાસ કરવામાં આવ્યો હતો. ઉપરાંત હરાજી પ્રક્રિયા દરમિયાન સંપત્તિઓનું ઓછું મૂલ્યાંકન કરીને બેંકને આર્થિક નુકસાન પહોંચાડવામાં આવ્યું હોવાના પણ આરોપો સામે આવ્યા છે.
તપાસનો વ્યાપ હવે નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલ (NCLT) હેઠળની કોર્પોરેટ ઇન્સોલ્વન્સી રિઝોલ્યુશન પ્રોસેસ (CIRP) સુધી પહોંચ્યો છે. ED એ પણ તપાસી રહી છે કે લેણદારોના મતાધિકારોનો દુરુપયોગ થયો હતો કે નહીં અને સમગ્ર પ્રક્રિયામાં પારદર્શિતાનો ભંગ કરવામાં આવ્યો હતો કે નહીં. હાલ તમામ 17 સ્થળોએ તપાસ અને સર્ચ ઓપરેશન ચાલુ છે. દરોડા દરમિયાન મળેલા ડિજિટલ ડેટા, નાણાકીય દસ્તાવેજો અને અન્ય પુરાવાઓની ફોરેન્સિક તપાસ બાદ આગામી દિવસોમાં વધુ મહત્વના ખુલાસા અને સંભવિત કાનૂની કાર્યવાહી થવાની શક્યતા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે.
